【EXCELツール】マネーフォワードMEの「資産内訳」を分類・整形して使いやすくする

【EXCELツール】マネーフォワードMEの「資産内訳」を分類・整形して使いやすくする

家計管理と資産管理にマネーフォワード MEを使われている方、たくさんいらっしゃると思います。

わたくし千鳥足も利用していてとても重宝しているのですが、「いま一歩頑張って欲しい!」そう思う機能もあります。

その内のひとつが資産内訳の整形・分類でした。

いま一歩頑張って欲しいところはひとまず自分でどうにかしようかと思い、手軽なEXCELを用意してみましたよ。

 
 

マネーフォワードMEの資産管理

マネーフォワードME では銀行や証券会社、FX会社等に散らばった資産を一元管理できます。

資産の内訳はメニューの「資産」→「資産内訳」で確認できますね。こんな画面です。

マネーフォワードMEの資産内訳が”いま一歩!”な点

資産の内訳を手軽に確認できるのは大変有難いのですが、”いま一歩”な点もあります。

それは資産情報の整形・分類であります。

株式や投資信託等のリスク資産を保有している所謂「投資家」は、日々のリスク資産の変動を確認するために「資産を資産クラス毎に分類」したり、「定型データにして2次管理資料に反映」したりしたいと思います。でもマネーフォワードMEの「資産内訳」は分類が大雑把で固定されていて、かつデータをCSV形式等の定型で取得できないため加工も再利用もしづらいのです。

もう少し具体的にお話ししましょう。

金融資産の分類が大雑把で固定されている

金融資産の分類は円グラフに表される「現金・預金・仮想通貨」「株式(現物)」「投資信託」と大変大雑把です。その下のレベルになるともう直に株式の銘柄、投資信託のファンド名まで詳細になってしまいます。

多くの「投資家」は資産クラス毎(「先進国株式」「国内株式」「新興国株式」…等)に分類したいと思うのですが、できません。また或る人は「高配当株」「グロース株」等で分類したり、VTIやVEA、VWOなどに細分されてしますWealthNavi中の資産をまとめて「WealthNavi」として管理したい場合もあると思うのですが、できません。

データをCSV形式等の定型で取得できない

資産の推移はCSV形式でダウンロードできるのに、資産の内訳はそれができない点も使いづらいです。CSV形式のデータ等で取得できれば前述の資産クラス毎の分類等の加工も比較的やり易いのですが、画面の表示しかないのです。

画面の表示内容も少々困りもので、資産の分類によって表示される内容(データの形式)が異なるのです。

何を言っているのか、見て頂いたほうが早いですね。

下の画像は「預金・現金・仮想通貨」の分類です。

それが「株式(現物)」だとこんな情報量になります。

「投資信託」は「株式(現物)」に似ていると見せて「株式(現物)」の左端にあった「銘柄コード」がありません。

同じ投資信託でも「年金」の分類では情報量が変わります。

画面の内容をがっつりコピーして貼り付けたら表になる!と云う類の表示形式ではないので、多くの方はこの時点でマネーフォワードMEでのリスク資産の詳細管理を諦めてしまうかも知れません。

マネーフォワードMEを一歩前へ進める!資産の分類・定型化

前項までの”いま一歩”な点をカバーするために簡単なツールをEXCELで作成しました。

どんなツールか簡単にご紹介しますね。

資産内訳の画面内容をまるまるコピーして…

資産内訳の画面を表示したら「CTRL+A」で画面全体を選択して、「CTRL+C」でコピーを取ります。

下のイメージは「CTRL+A」で画面全体を選択したときの状態です。まるっと画面ごとコピると云うことです。

そのままEXCELツールに貼り付けると…

コピーした内容をそのまんまEXCELツールの所定のシートに貼り付けます。

貼り付けると以下のような感じになります。

 

株式や投資信託等で分けて整形・分類してくれる

貼り付けるとそのままで株式や投資信託等の情報に分かれて整形されます。

こんな感じ。

上の株式の情報については「種別」と云う列で「債券」や「国内株式」「国内REIT」等に分類しています。

投資信託については種別を「投資信託」と一括りにして「銘柄」の列で任意の塊に分類しています。

この分類はただEXCELの数式で行っているだけなので、ご都合の良い分類になるよう自由に変更ください。

最終的には全資産を定型の一覧に合算・整理

最終的には以下のとおり「種別」「銘柄」「評価額」からなる定型の一覧になります。

ここまで加工できてしまえば、あとはみなさんの用途に合わせてご自由にお使いいただくだけです。

ちなみにわたくし千鳥足はこのデータをもとにあとでご紹介するツールを使用して我が家のリスク資産のヒートマップを作成して管理しています。

マネーフォワードME資産内訳整形ツール for EXCEL

それでは以下のリンクからツールをダウンロードしてください。

マネーフォワードME資産内訳整形ツールをダウンロードする
(2019年8月22日版)

 

使い方の案内は、EXCELのファイル中に簡単に記載してあります。数式等自由に変更して使っていただいて結構です。

EXCELの関数やテーブルを扱い慣れていない方には案内が不親切かも知れません。もし不明点等ありましたら @chidoriashi_sh までお尋ねください。

 

  ポイントを簡単に 

  • マネーフォワードMEの情報を貼り付けると各シートに情報が反映されますが、銘柄数に合わせて行の追加・削除は自身で行う必要があります。
  • 種別・銘柄の単位で集計します。お好きな分類になるように変更してください。
  • 種別・銘柄を整えるための辞書が3シート分あります説明を読んだ上でご利用ください。
  • ひととおり編集を終えたあと「全種別」シートのテーブルを「更新」すると最終形が得られます。
  • 預金・現金・仮想通貨、株式(現物)、投資信託、FX、年金 の分類の枠のみ用意しています。その他の分類を管理されている場合には、もともとある数式等を参考にしてご自身でカスタマイズしてください。

 

<関連記事>

本記事中で記載した資産の増減をヒートマップで表現するための簡単なEXCELです。

【EXCELでヒートマップ】リスク資産の増減率をヒートマップで可視化するツール

おかねの管理ツールカテゴリの最新記事