毎月の配当収入で旅行に行こう!「毎月配当」エリアの役割と「毎月分配型健全高配当ポートフォリオ」

我が家では、資産運用の方針を4つのエリアに分けて定めています。

我が家の資産運用方針。資産運用の方針は、4つのエリアに分けて考える。

ここでは4つのエリアの内のひとつ、「毎月配当」エリアの役割と現状について示します。

 
 

「毎月配当」エリアの役割

「毎月配当」エリアの役割は、毎月安定したインカムを得ることです。得たインカムは、「目的別貯蓄」エリアの旅行積立に充てます。旅行積立は、夫婦で毎年一定回数のささやかな贅沢旅行を目的とする貯蓄です。

生活にかかる支出は給与収入で賄い、夫婦の愉しみである旅行については、投資活動で得た配当収入で出かけようと云う目論見です。

 

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ちょっと贅沢な支出を配当収入でまかなって、
楽しい旅行の思い出を作ることができるなんて素敵ですよね!!

 

「毎月分配型健全高配当自作ポートフォリオ」

「毎月配当」エリアのポートフォリオを「毎月分配型健全高配当自作ポートフォリオ」と呼んでいます。

利回り4.0%以上、月毎の配当収入はできるだけ凸凹を無く…と云う目標でポートフォリオを構築しています。当初は月当たり3万円、年間36万円の配当収入を目指していましたが、現在はもう少しおおきな規模になっています。

「毎月分配型健全高配当自作ポートフォリオ」の現在

現在の「毎月分配型健全高配当自作ポートフォリオ」は、2019年4月20日現在、評価額約1957万、年間の配当収入見通し82万利回り4.21%となっています。前回(2019年3月1日)確認したときと較べると、評価額が約68万円増えています。配当収入の見通しは年間で+1万円ほど。利回りは0.08%ほど低下しています。

資産クラスの構成

「毎月分配型健全高配当自作ポートフォリオ」の資産クラスの構成は、現状以下のとおりです。先進国債券と先進国株式の割合を地道に増やしています。

資産クラスの構成比率は、前回(2019年3月1日)確認したときから若干の変更があります。

  • 先進国債券 ±0%
  • 新興国債券 -1%
  • 先進国株式 +3%
  • 国内株式 -2%
  • 先進国リート ±0%
  • 国内リート ±0%

先進国債券・新興異国債券・先進国株式の比率を上げることで、国内株式・国内リートの比率を抑える活動に取り組んでいますが、ゆっくり進めているのでまだ大きな変化はありません。

資産クラス毎の配当収入と利回り

各資産クラスの評価額・配当収入と利回りの関係は以下のとおりです。

資産クラス 評価額 配当見込み 利回り
先進国債権 411.8 万 11.7 万 2.8%
新興国債権 242.2 万 14.2 万 5.9%
先進国株式 419.1 万 14.7 万 3.5%
国内株式 296.0 万 14.0 万 4.8%
先進国リート 33.1 万 1.1 万 3.4%
国内リート 554.5 万 264.7 万 4.8%
合計 1956.9 万 82.4 万 4.2%

資産クラス構成のリスクとリターン

過去20年の実績から算定すると、このポートフォリオのリスクとリターンは、以下のとおりです。

  • 平均リターン:5.8%
  • リスク:12.9%
  • シャープレシオ:0.45

ポートフォリオ一覧

資産クラス毎に保有銘柄を整理しました。
各銘柄の末尾にあるカッコ内の数字は株数もしくは口数です。

先進国債券

新興国債券

  • [1566]上場インデックス新興国債券ETF (50)

先進国株式

  • [SO]Southern Co(サザン) (100)
  • []iShares Core High Dividend ETF(iシェアーズ・コア高配当株ETF) (150)
  • [DVY]iShares Select Dividend ETF(iシェアーズ好配当株式ETF)(180)

国内株式

  • [2914]JT (200)
  • (200)
  • [7201]日産自動車 (600)
  • [2117]日新製糖 (200)
  • (200)
  • [5108]ブリヂストン (100)
  • [8304]あおぞら銀行 (100)

先進国リート

国内リート

「毎月分配型健全高配当自作ポートフォリオ」の足跡

評価額と利回りの推移

手元に残っている範囲になりますが、記録を整理しました。

確認日付 評価額 配当見込み 利回り 備考
2019/04/20 1957 万 82 万 4.2% DVY買い増し
2019/03/01 1889 万 81 万 4.3% BND買い増し
2019/02/09 1802 万 79 万 4.4% DVY、BND買い増し
2018/12/29 1718 万 77 万 4.5% 2018年12月の株価急落、DVY、BND買い増し
2018/10/28 1750 万 77 万 4.4% 2018年10月の株価急落
2018/09/28 1795 万 77 万 4.3% BND買い増し(約25万円)
2018/09/08 1739 万 77 万 4.4% DVY買い増し(約50万円)
2018/08/25 1710 万 75 万 4.4% DVY追加(約50万円)
2018/08/18 1656 万 73 万 4.4% 1566買い増し
2018/08/11 1642 万 71 万 4.3% BND追加,1566買い増し
2018/05/27 1516 万 65 万 4.3% HDV買い増し
2018/03/25 1318 万 58 万 4.4% 国内株追加
2018/02/10 1207 万 50 万 4.2% 1577,国内株,JREIT追加
2017/12/27 1023 万 42 万 4.2%
2017/11/17 771 万 35 万 4.6%
2017/11/05 580 万 27 万 4.7%
2017/11/05 212 万 10 万 4.7%
2017/10/18 178 万 8.5 万 4.8%

評価額と利回りの推移をグラフにするとこんな感じになります。

配当収入の実績

本ポートフォリオからの配当収入の記録です。

2019年3月の配当金・分配金収入は過去最高の162,176円!ありがたやありがたや。

2019年2月の配当金・分配金収入は73,012円。忙しい間にも着々と入金されるカワイイ子たち。

2019年1月の配当金・分配金収入は46,155円。1月は少ない(´・ω・`)

2018年12月の配当金・分配金収入は105,320円。年間100万円に達しました!

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