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「つみたて」エリアの役割と運用・成果

我が家では、資産運用の方針を4つのエリアに分けて定めています。 我が家の資産運用方針。資産運用の方針は、4つのエリアに分けて考える。 ここでは4つのエリアの内のひとつ「つみたて」エリアの役割や実績などを紹介します。 家計から毎月少しずつ積み上げる-「つみたて」エリアの役割 「つみたて」エリアの役割は、日々の収入を元手にして、今すぐには使う予定の無いおかねを積み立て・貯めておくことにあります。 その […]

【iDeCo】かつて確定拠出年金に腹を立てていた僕が、いま進んで積み立てている理由

2016年6月に従業員から役員となることが決まりました。従業員としては退職し、役員になります。 退職処理にともなって、確定拠出年金は企業型から個人型に移換しました。 従業員から役員に。退職金にかかる税金の計算方法は? 6月から取締役となるために5月末で従業員としての退職手続きをしました。おおよその退職金の額を教えてもらったときに、最初に気になったのは… 当時、わたくし千鳥足は当時資産運用をはじめて […]

個人型確定拠出年金(iDeCo)の移換にはこれだけ期間がかかる。移換の流れと注意事項。

個人型確定拠出年金(iDeCo)の運営機関の移換処理を開始したのは2017年1月のこと。 そしてこのたび、5月18日、ようやく移換がすべて終わりました。手続き開始から115日目での完了です。長かった…。 期間中、誰からの連絡もない音信不通の期間などもあり不安を覚えたこと数度、みなさまのお役に立つかは分かりませんが、同じような不安を抱えるかも知れない方のために、移換処理のあらましを記録しておきます。 […]

【iDeCo】個人型確定拠出年金は、SBI証券に決めた!

個人型確定拠出年金、SBI証券か楽天証券かで悩んでいましたが、SBI証券に決めました。 SBI証券に決めた、その決定的理由は…! 楽天証券の書類が届かないからです。笑 SBI証券と楽天証券に資料請求をしたのは、1月21日(土)でした。 SBI証券から書類が届いたのは、1月24日(火)、まさに神速。 楽天証券から書類が届いたのは、昨日2月3日(金)、まるっと2週間かかってます。 SBI証券の個人型確 […]