2018年7月 月次運用レポート

2018年7月末時点のリスク資産

2018年7月末時点のリスク資産は3283万円でした。

ここで言う「リスク資産」は、リスク資産管理用の口座に入金した資産を言います。
証券口座に移動したものの、待機中のまま、株式や投信に姿を変えていないものも含みます。
総資産の約42%に相当する額が、証券口座等のリスク資産管理用の口座にあります。

リスク資産の内訳

我が家ではリスク資産を「毎月配当」「つみたて」「アクティブ」のエリアに分けて管理しています。
2018年7月末時点での内訳は以下のとおりです。

「毎月配当」エリアがリスク資産全体の50%になっています。
これは只の偶然で、意図したものではありません。
「毎月配当」エリアは、できる限り毎月均等に、利回り4%以上のタコ足配当ではない健全な配当を得ることを目的としています。

ちなみに各エリアにばらばらに、合計で373万の待機資金（現預金）が含まれます。
リスク資産中の約11%が待機資金です。

リスク資産の推移

原資100万円で投資を始めた当初からのリスク資産の推移です。
評価額の増はほぼほぼイコール原資の増だと云うことがご理解いただけるかと。

リスク資産3283万円中の評価損益は+227万円・7.43%に相当します。（赤の線）

ただしこの評価損益には、利益を生活還元（リスク口座から出金）した額が含まれません。
生活還元した利益を合わせると損益は+303万円・9.93%に相当します。（青の線）

ちなみに2017年の秋にグラフが激しく切り立っているのは、「毎月配当」エリアの構築を目指して、リスク資産の口座への移動を進めたためです。直近で切り下げているのは、その内の一部をポートフォリオの正常化を目的に現金化してリスク資産の口座から出金したものです。

2018年7月の確定損益

前月からの評価額・損益推移

2018年7月末のリスク資産評価額は、前月末対比で-323万円と減りました。
変動要素は以下のとおりです。